Trgovanje kriptovalutama
Trgovanje kriptovalutama
Kriptovalute su oblik digitalne valute koji je prvi put predstavljen 2009. godine, revolucionarno promijenivši poimanje novca. Prema podacima CoinMarketCapa, od srpnja 2023. godine postoji 22.904 različite kriptovalute, uključujući najpoznatije poput Bitcoina, Ethereuma, Litecoina i Ripplea.
One funkcioniraju poput tradicionalnog novca, omogućujući kupnju dobara i usluga. Na primjer, Bitcoin se već koristi za plaćanje proizvoda kod renomiranih tvrtki poput Della, Home Depota, Microsofta, Starbucksa, Subwaysa i drugih.
Ključna značajka kriptovaluta je njihova upotreba kriptografije, što ih čini jednim od najsigurnijih načina plaćanja za internetske transakcije. Zbog značajnog utjecaja Bitcoina od njegovog lansiranja, kriptovalute se danas smatraju jednom od najvažnijih klasa valuta u globalnom financijskom sustavu.
Zašto su stvorene kriptovalute?
Ideja kriptovaluta pojavila se kao odgovor na financijsku krizu 2008. godine i izazove koje je prouzročilo loše upravljanje tradicionalnim financijskim institucijama. Satoshi Nakamoto, tajanstvena figura čiji identitet ostaje nepoznat, 2008. godine predstavio je bijelu knjigu pod nazivom Bitcoin: Peer-to-Peer elektronički gotovinski sustav. U ovom dokumentu postavljen je plan za kriptovalutu temeljenu na blockchain tehnologiji, koja eliminira posrednike i transakcijske naknade.
Jedan od glavnih razloga za stvaranje Bitcoina bio je smanjenje ovisnosti o središnjim bankama i njihovu kontrolu nad valutama, čime se željela vratiti financijska moć pojedincima. Bitcoin je 2009. godine postao prva kriptovaluta, a njegova prva značajna transakcija dogodila se 2010. godine, kada je Laszlo Hanyecz platio 10.000 BTC za dvije pizze. Taj događaj poznat je kao “Bitcoin Pizza Day.”
Što je trgovanje kriptovalutama?
Trgovanje kriptovalutama uključuje kupovinu i prodaju digitalnih valuta radi ostvarivanja dobiti od njihovih promjena u cijeni. Trgovci to čine putem brokerskih platformi, virtualnih novčanika ili izravnim transakcijama između korisnika.
Osnovni oblici trgovanja uključuju:
- Kupnja kriptovaluta: Korištenje aplikacija koje djeluju poput virtualnih mjenjačnica, slično kupnji tradicionalne valute.
- Trgovanje CFD-ovima: Ovo omogućuje trgovanje vrijednostima kriptovaluta bez stvarnog posjedovanja tokena, slično kao kod trgovanja drugim financijskim instrumentima.
Trgovanje kriptovalutama može biti vrlo rizično zbog njihove visoke volatilnosti, pogotovo kada se koristi financijska poluga putem CFD-a. Nerazborito korištenje velikih poluga može rezultirati značajnim gubicima na trgovačkom računu.
Zašto je trgovanje kriptovalutama toliko popularno?
Trgovanje kriptovalutama steklo je popularnost zbog:
- Medijske pažnje: Kriptovalute poput Bitcoina i Ethereuma redovito su u središtu globalnih financijskih vijesti.
- Decentralizacije: Kriptovalute nemaju središnju banku koja kontrolira njihov optjecaj, a količina valute obično je unaprijed ograničena, što ih čini otporne na inflaciju.
- Fleksibilnosti: Vrijednost kriptovaluta mjeri se u odnosu na tradicionalne valute, što omogućuje trgovanje dugim ili kratkim pozicijama ovisno o tržišnim uvjetima.
Za razliku od tradicionalnih valuta, vrijednost kriptovaluta nije izravno povezana s ekonomskim faktorima poput inflacije ili kamatnih stopa, što dodatno privlači špekulante i investitore.
Trgovanje kriptovalutama predstavlja izazovan, ali potencijalno profitabilan poduhvat za sve koji su spremni naučiti upravljati rizikom i razumjeti specifičnosti ovog dinamičnog tržišta.
Ključni čimbenici o kriptovalutama
Kriptovalute su decentralizirane
Kriptovalute nisu pod kontrolom nijedne vlade, središnje banke ili institucije, što ih čini slobodnima od izravnog uplitanja. Njihovo funkcioniranje temelji se na globalnoj mreži kriptiranih peer-to-peer transakcija, koje se često oslanjaju na blockchain tehnologiju. Naziv “kriptovalute” potječe od njihove kriptografske prirode koja osigurava sigurnost i privatnost transakcija.
Imunost na prijevare
Blockchain tehnologija, koja podržava većinu kriptovaluta, poznata je po svojoj transparentnosti i otpornosti na manipulacije. Blockchain je distribuirana knjiga koja se sastoji od niza elektroničkih zapisa ili blokova. Svaki blok sadrži vremensku oznaku, podatke o prethodnom bloku i informacije o transakcijama.
- Nepromenjivost: Jednom dodani podaci u blockchain ne mogu se mijenjati.
- Sigurnost: Kriptografska zaštita i decentralizirana struktura otežavaju hakiranje, pružajući korisnicima visok stupanj sigurnosti.
- Distribuirana kontrola: Budući da nije pod nadzorom jednog entiteta, blockchain je vrlo otporan na prijevare.
Ograničena ponuda
Mnoge kriptovalute imaju ograničenu ponudu, što doprinosi njihovoj vrijednosti. Bitcoin, na primjer, ima maksimalnu ponudu od 21 milijun kovanica.
- Trenutni status: Od srpnja 2023. godine, u optjecaju je više od 19,45 milijuna Bitcoina (prema CoinMarketCapu).
- Preostala količina: Oko 2,5 milijuna Bitcoina još treba biti iskopano, što se očekuje do 2140. godine.
Ova ograničena ponuda osmišljena je kako bi se povećala vrijednost Bitcoina tijekom vremena, za razliku od tradicionalnih valuta koje se mogu neograničeno “štampati”.
Mogućnost rudarenja
Rudarenje Bitcoina i drugih kriptovaluta je proces kojim se nove kovanice “proizvode”.
- Kako funkcionira: Snažna računala rješavaju složene kriptografske zagonetke za potvrđivanje transakcija i dodavanje novih blokova u blockchain.
- Nagrada za rudare: Nakon uspješnog rudarenja, rudari dobivaju nove kovanice i naknade za transakcije.
- Energetski zahtjevi: Rudarenje je vrlo energetski intenzivan proces, zbog čega su stvorene velike rudarske farme, koje troše značajne količine energije.
Iako je gotovo 90% Bitcoina već iskopano, očekuje se da će posljednji biti iskopan tek 2140. godine.
Pohrana u „novčanicima“
Kriptovalute se pohranjuju u virtualnim ili e-novčanicima.
- Privatni ključ: Koristi se za autorizaciju i slanje kriptovaluta iz novčanika.
- Javni ključ: Dijeli se s drugima kako bi mogli slati sredstva na vaš novčanik.
- Sigurnost: E-novčanici pružaju visok stupanj zaštite, no korisnici moraju pažljivo čuvati privatne ključeve kako bi izbjegli gubitak sredstava.
Prednosti kriptovaluta
- Smanjeni troškovi: Transakcije se odvijaju bez posrednika poput banaka, čime se eliminiraju naknade.
- Financijska sloboda: Korisnici imaju potpunu kontrolu nad svojim sredstvima, što je posebno važno u zemljama s političkom nestabilnošću ili hiperinflacijom.
- Privatnost: Kriptovalute nude diskretne transakcije, iako nisu u potpunosti anonimne (primjerice, Bitcoin transakcije su pseudonimne).
- Široki pristup: Kriptovalute pružaju alternativu tradicionalnom bankarstvu, dostupnu svima koji imaju mobilni telefon ili pristup internetu.
Kriptovalute nude inovativne mogućnosti financijskog upravljanja i ulaganja, no važno je razumjeti njihove tehničke, sigurnosne i regulatorne aspekte kako bi se iskoristile njihove prednosti na siguran i održiv način.
Kako trgovati kriptovalutama
Trgovanje kriptovalutama može se provoditi na dva glavna načina, ovisno o preferencijama, strategijama i ciljevima investitora.
1. Kripto trgovanje putem mjenjačnice
Ovaj način uključuje izravnu kupnju kriptovalute preko mjenjačnica, čime investitor postaje vlasnik određene kriptovalute ili njezinog dijela.
- Postupak:
- Kupujete kriptovalutu koristeći fiat valutu (npr. američki dolar, euro) ili drugu kriptovalutu.
- Kupljene kriptovalute pohranjujete u digitalni novčanik (e-wallet).
- Ključne značajke:
- Potpuno vlasništvo: Imate kontrolu nad kupljenim sredstvima i možete ih koristiti za daljnje transakcije ili ulaganja.
- Troškovi transakcija: Trgovanje putem mjenjačnica može biti skuplje zbog naknada, koje variraju ovisno o mjenjačnici.
- Cilj: Kupiti po nižoj cijeni, a zatim prodati kada cijena poraste radi ostvarivanja profita.
Primjer: Kupnja Bitcoina i držanje u novčaniku s nadom da će njegova vrijednost narasti.
2. Kripto trgovanje putem CFD-ova (ugovora za razliku)
Trgovanje kriptovalutama putem CFD-ova omogućuje špekulacije o kretanju cijena kriptovaluta bez njihovog posjedovanja kao temeljne imovine.
- Postupak:
- Otvarate poziciju kod brokera koji nudi trgovanje CFD-ovima.
- Birate hoćete li:
- Duga pozicija (long): Špekulirate da će cijena rasti.
- Kratka pozicija (short): Špekulirate da će cijena padati.
- Ključne značajke:
- Bez vlasništva: Ne trebate posjedovati kriptovalute niti imati digitalni novčanik.
- Fleksibilnost: CFD-ovi omogućuju trgovanje u oba smjera – i na rast i na pad cijene.
- Poluga: CFD trgovanje često uključuje korištenje poluge, što znači da možete upravljati većim pozicijama s manjim početnim kapitalom. No, ovo povećava i potencijalni rizik.
Primjer: Ako očekujete da će cijena Bitcoina pasti, otvarate short poziciju i ostvarujete dobit ako cijena zaista padne.
Razlike između trgovanja putem mjenjačnice i CFD-ova
| Značajka | Trgovanje putem mjenjačnice | Trgovanje putem CFD-ova |
| Vlasništvo nad kriptovalutom | Da | Ne |
| Potrebna digitalni novčanik | Da | Ne |
| Troškovi transakcija | Viši (ovisno o mjenjačnici) | Niži (ali mogu postojati naknade za polugu) |
| Trgovanje na pad cijena | Nije moguće | Moguće |
| Rizik gubitka cijele pozicije | Samo u slučaju pada cijene | Povećan ako koristite polugu |
Koji način odabrati?
- Trgovanje putem mjenjačnice:
Preporučuje se ako želite posjedovati kriptovalute, koristiti ih za transakcije ili dugoročno ulaganje. - Trgovanje putem CFD-ova:
Idealno za aktivne trgovce koji žele brzo reagirati na promjene cijena i ostvarivati dobit i na rastu i na padu tržišta, bez potrebe za vlasništvom nad kriptovalutama. - Terminski ugovori za kriptovalute
Terminski ugovori, poznati i kao futures, jedan su od najvažnijih instrumenata za trgovanje kriptovalutama. Ovi ugovori omogućuju trgovcima da spekuliraju o budućoj cijeni kriptovaluta, neovisno o stvarnom vlasništvu nad njima.
Svi načini imaju svoje prednosti i rizike, stoga je ključno razumjeti tržište i odabrati strategiju koja najbolje odgovara vašim ciljevima i toleranciji na rizik.
Što utječe na cijenu kriptovaluta?
Cijene kriptovaluta podložne su mnogim čimbenicima koji oblikuju njihovu vrijednost na tržištu. Ovo su ključni elementi koji utječu na njihovu cijenu:
1. Vijesti i tržišno raspoloženje
Kriptovalute su izuzetno osjetljive na vijesti. Pozitivni naslovi, poput prihvaćanja kriptovaluta od strane velikih tvrtki, mogu povećati cijene, dok vijesti o mogućim regulatornim ograničenjima ili sigurnosnim problemima mogu dovesti do pada vrijednosti.
- Primjer: Najava da velika država planira zabraniti Bitcoin obično uzrokuje značajan pad cijene.
2. Struktura tržišta i ciklusi
Kriptovalute prolaze kroz tržišne cikluse, s razdobljima naglog rasta (tzv. “bull market”) i korekcije (tzv. “bear market”). Ovi ciklusi su često potaknuti:
- Tehnološkim napretkom (nove značajke ili unapređenja protokola).
- Makroekonomskim trendovima (poput promjena u globalnom gospodarstvu).
- Psihologijom tržišta (kao što su strah od propuštanja dobiti – FOMO ili strah od gubitka – FUD).
Razumijevanje ovih ciklusa može pomoći trgovcima u određivanju optimalnog trenutka za kupnju ili prodaju.
3. Ponuda i potražnja
Osnovni zakon ekonomije snažno utječe na cijenu kriptovaluta:
- Velika ponuda, niska potražnja: Pad cijene.
- Ograničena ponuda, velika potražnja: Rast cijene.
Primjer: Bitcoin ima ograničenu ponudu od 21 milijun kovanica, što povećava njegovu vrijednost kad potražnja raste.
4. Dostupnost na burzama
Što je kriptovaluta prisutnija na većem broju mjenjačnica (burzi), to je lakša njena kupnja i prodaja, što može povećati potražnju i cijenu.
- Uključivanje na popularne burze: Obično povećava cijenu.
- Uklanjanje s burze: Smanjuje dostupnost i može sniziti cijenu.
5. Inflacija fiat valuta
U uvjetima visoke inflacije, kriptovalute poput Bitcoina često se percipiraju kao zaštita od pada vrijednosti fiat novca. Ljudi se okreću kriptovalutama kako bi očuvali svoju imovinu, što povećava potražnju i cijene.
6. Konkurencija na tržištu
Tržište kriptovaluta broji tisuće različitih digitalnih sredstava, a natjecanje među njima utječe na cijene:
- Nova kriptovaluta s naprednim značajkama: Može sniziti vrijednost starijih kriptovaluta.
- Stalne inovacije: Pomažu održati cijenu konkurentnih kriptovaluta.
7. Model upravljanja
Kriptovalute s transparentnim i dobro strukturiranim modelima upravljanja privlače više investitora zbog predvidljivosti i stabilnosti.
Primjer: Ethereumova kontinuirana unaprjeđenja kroz EIP (Ethereum Improvement Proposals) povećavaju povjerenje ulagača.
8. Regulatorni čimbenici
Regulacije i zakoni imaju velik utjecaj na cijene kriptovaluta:
- Pozitivne regulatorne vijesti: Potaknu cijene jer ulagači dobiju dodatno povjerenje.
- Negativne vijesti: Poput zabrana trgovanja u određenim zemljama, mogu uzrokovati pad cijena.
9. Kitovi kriptovaluta
“Kitovi” su veliki vlasnici kriptovaluta koji mogu utjecati na tržište velikim transakcijama.
- Kupnja velikih količina: Podigne cijenu zbog povećane potražnje.
- Prodaja velikih količina: Uzrokuje pad cijene zbog povećane ponude.
Razumijevanje ovih čimbenika omogućuje bolje predviđanje kretanja cijena i donošenje informiranijih odluka u trgovanju kriptovalutama.
Kako analizirati tržišta kriptovaluta
Tržišta kriptovaluta moguće je analizirati na dva glavna načina: fundamentalnom analizom, koja se oslanja na razumijevanje temeljnih čimbenika koji utječu na cijene, i tehničkom analizom, koja proučava statističke obrasce kretanja cijena kako bi predvidjela buduće trendove.
Tehnička analiza za trgovanje kriptovalutama
Tehnička analiza koristi povijesne podatke o cijenama i volumenu trgovanja kako bi identificirala potencijalne obrasce i trendove. Ova metoda omogućuje trgovcima da odrede moguće ulazne i izlazne točke za pozicije, temeljeći odluke na grafičkim prikazima kretanja cijena.
Pobornici tehničke analize polaze od pretpostavke da su sve dostupne informacije o određenoj kriptovaluti već uključene u njezinu trenutnu tržišnu cijenu. Prema ovom pristupu, sama cijena pruža sve potrebne informacije za donošenje trgovačkih odluka.
Fotografija prikazuje BTC/USD. Ovaj tjedni grafikon zorno pokazuje svu važnost tehničke analize za određivanja ulaznih i izlaznih točaka.
Ključni elementi tehničke analize
Grafikoni cijena
- Trgovci koriste linijske, svijećne ili stupčaste grafikone kako bi analizirali promjene cijena tijekom određenog razdoblja.
- Primjeri: Svijećni grafikon je popularan jer prikazuje otvaranje, zatvaranje, najvišu i najnižu cijenu u određenom vremenskom okviru.
Statistički pokazatelji
- Pokretni prosjeci (MA): Identificiraju prosječne cijene u određenom vremenskom razdoblju i pomažu prepoznati trendove.
- Indeks relativne snage (RSI): Ukazuje je li kriptovaluta prekupovana ili preprodana.
Obrasci kretanja cijena
- Trgovci traže prepoznatljive obrasce kao što su glava i ramena, dvostruko dno ili zastavice, koji mogu ukazivati na nastavak ili preokret trenda.
Podrška i otpor
- Razine podrške: Donje granice cijena koje se teško probijaju prema dolje.
- Razine otpora: Gornje granice cijena koje se teško probijaju prema gore.
Prednosti tehničke analize
- Neutralnost: Tehnička analiza ne oslanja se na subjektivne prognoze analitičara. Temelji se isključivo na podacima.
- Fleksibilnost: Može se primijeniti na gotovo svaki financijski instrument i vremenski okvir, od kratkoročnog skalpiranja do dugoročnih ulaganja.
- Planiranje ulaza i izlaza: Omogućuje precizno određivanje trenutaka kada započeti ili zatvoriti poziciju.
- Prilagodljivost: Funkcionira neovisno o tome trgujete li tradicionalnim financijskim instrumentima ili kriptovalutama.
Fotografija prikazuje ETH/USD, na tjednom grafikonu. Gledanje na velikom vremenskom okviru razotkriva ulazne i izlazne prijelomne točke.
Kako koristiti tehničku analizu u trgovanju kriptovalutama
- Identificirajte trendove: Promatrajte jesu li cijene u uzlaznom, silaznom ili bočnom trendu.
- Pratite ključne razine: Označite razine podrške i otpora na grafikonima.
- Koristite pokazatelje: Kombinirajte pokazatelje kao što su RSI, MACD i Bollingerove trake za bolju analizu.
- Razvijte strategiju: Definirajte unaprijed pravila ulaska i izlaska kako biste smanjili emocionalne odluke.
Za detaljnije informacije i edukaciju o tehničkoj analizi, posjetite našu podstranicu “TEHNIČKA ANALIZA“, gdje ćete pronaći iscrpan vodič za trgovanje kriptovalutama koristeći ovu metodu.
Volatilnost kriptovaluta
Kriptovalute su poznate po izrazitoj volatilnosti, što se ogleda u velikim oscilacijama njihovih vrijednosti. Na primjer, Bitcoin je u drugom kvartalu 2021. pretrpio značajan pad, s rekordnih preko 60.000 dolara pao je na manje od 25.000 dolara u samo pet mjeseci. Do srpnja 2023., cijena mu je bila oko 30.000 dolara, dok je u 2024. dosegla 63.275 dolara. Ova fluktuacija potvrđuje visok rizik i mogućnosti na tržištu kriptovaluta.
Čimbenici volatilnosti
- Regulatorne promjene: Na primjer, najave novih propisa ili zabrana mogu izazvati nagle oscilacije cijena.
- Forking: Kod “hard forkova” dolazi do ažuriranja softvera kriptovalute ili razdvajanja zajednice, što često izaziva nepredvidiva kretanja cijena.
- Vijesti i sentiment: Medijske objave mogu značajno utjecati na tržišno raspoloženje, bilo pozitivno ili negativno.
Zbog ovih čimbenika, ključno je koristiti alate za upravljanje rizikom, kao što su stop-loss (zaustavljanje gubitaka) i take-profit (preuzimanje dobiti).
Upravljanje rizikom kod trgovanja kriptovalutama
- Kontrola poluge: Trgovanje s visokim razinama poluge može povećati dobit, ali i gubitke. Važno je razumjeti granice marže.
- Postavljanje naloga: Definiranje unaprijed odabranih razina za zatvaranje pozicija smanjuje rizik od emocionalnih odluka.
- Dugoročna strategija: Zbog visoke volatilnosti, trgovanje na temelju dugoročnih trendova može biti sigurnija opcija od dnevnog trgovanja.
Preporučene kriptovalute za trgovanje
- Bitcoin (BTC): Najstarija i najpoznatija kriptovaluta, koja se često koristi kao “sigurno utočište”.
- Ethereum (ETH): Ključan zbog svoje pametne ugovorne platforme.
- Ripple (XRP): Fokusiran na međunarodne financijske transakcije.
- Litecoin (LTC): Prikladan za brže i jeftinije transakcije.
Preporuke iz Strategikona
Prema našem iskustvu, najučinkovitije je trgovati Bitcoinom i Ethereumom zbog njihove likvidnosti i predvidljivosti u tehničkoj analizi. No, zbog izrazitog spreada i volatilnosti, savjetujemo dugoročno trgovanje temeljem probijanja ključnih razina cijena.
- Day trading (dnevno trgovanje): Zbog velikog raspona cijena, ne preporučujemo ovu strategiju.
- Swing trading: Preporuča se samo iskusnim trgovcima koji imaju znanje o tehničkoj analizi i mogu upravljati rizikom.
Na kraju, svaka trgovinska odluka mora biti donesena temeljem temeljite analize i razumijevanja rizika koje tržište kriptovaluta donosi.
CFD-ovi za trgovanje kriptovalutama
CFD (ugovor za razliku) omogućava trgovcima da spekuliraju na kretanje cijena kriptovaluta bez potrebe za njihovom fizičkom kupnjom. Ovo eliminira dugotrajan proces registracije i verifikacije na kripto mjenjačnicama. CFD-ovi za kriptovalute funkcioniraju slično kao i za druge financijske instrumente poput valutnih parova ili dionica.
Kod CFD trgovanja, investitori trguju vrijednošću kriptovalute (npr. Bitcoin ili Ethereum) u odnosu na fiat valutu poput američkog dolara. Ovaj pristup omogućuje brzo otvaranje i zatvaranje pozicija, no nosi određene rizike, osobito kod upotrebe poluge.
Zašto trgovati CFD-ovima na kriptovalute?
Trgovanje CFD-ovima (ugovorima za razliku) na kriptovalute omogućuje trgovcima da iskoriste prednosti volatilnog tržišta kriptovaluta, uz mogućnost zarade i na rastu i na padu cijena. Ova vrsta trgovanja donosi fleksibilnost i alate koji nisu dostupni kod tradicionalne kupnje kriptovaluta.
Prednosti trgovanja CFD-ovima na kriptovalute
- Mogućnost shortanja (kratke pozicije):
- CFD-ovi omogućuju trgovcima da profitiraju na padu cijena kriptovaluta, što nije moguće kod klasične kupnje kriptovaluta na mjenjačnicama.
- Shortanje se također može koristiti za zaštitu od izloženosti (hedging).
- Zarada na oscilacijama cijena:
- CFD-ovi omogućuju trgovcima da kupuju (long pozicija) kada očekuju rast cijena ili da prodaju (short pozicija) kada očekuju pad.
- Ovo čini CFD-ove idealnim za iskorištavanje volatilnosti tržišta.
Korištenje poluge za trgovanje kriptovalutama
Poluga je jedan od ključnih alata u trgovanju CFD-ovima i omogućuje trgovcima da kontroliraju veće pozicije s manjim kapitalom.
- Kako funkcionira poluga?
- Umjesto da platite punu vrijednost pozicije unaprijed, trgovanje s polugom zahtijeva samo depozit poznat kao margina.
- Na primjer, s polugom 1:10, možete kontrolirati poziciju od 10.000 USD uz ulaganje od samo 1.000 USD.
- Prednosti poluge:
- Omogućuje veću izloženost tržištu s manjim početnim kapitalom.
- Pruža priliku za značajnije profite.
- Rizici poluge:
- Uz potencijal za veću zaradu, poluga povećava i potencijalne gubitke.
Upravljanje rizikom
Trgovanje CFD-ovima zahtijeva pažljivo upravljanje rizikom kako bi se zaštitio kapital.
- Alati za upravljanje rizikom:
- Stop-loss nalozi: Automatski zatvaraju poziciju ako cijena dosegne određenu razinu gubitka.
- Limit nalozi: Postavljaju cijenu po kojoj želite otvoriti ili zatvoriti poziciju, čime osiguravate ulazak ili izlazak po željenim uvjetima.
- Strategije upravljanja kapitalom:
- Rizikujte samo mali postotak ukupnog kapitala po trgovini kako biste smanjili učinak pojedinačnih gubitaka na ukupni portfelj.
- Prednosti u odnosu na tradicionalnu kupnju:
- Nema potrebe za pohranjivanjem kriptovaluta u digitalne novčanike.
- Brže izvršavanje naloga i manji utjecaj volatilnosti na dugoročne planove.
Napomena: Iako upravljanje rizikom može pomoći u smanjenju gubitaka, ne može —garantirati profit. Dobro osmišljen plan i disciplina ključni su za uspjeh.
Terminski ugovori za kriptovalute
Terminski ugovori, poznati i kao futures, jedan su od najvažnijih instrumenata za trgovanje kriptovalutama. Ovi ugovori omogućuju trgovcima da spekuliraju o budućoj cijeni kriptovaluta, neovisno o stvarnom vlasništvu nad njima. Futures tržište kriptovaluta posljednjih je godina značajno naraslo, pružajući dodatne mogućnosti za diverzifikaciju portfelja i zaštitu od rizika.
Što su terminski ugovori?
Terminski ugovor je financijski instrument kojim se dvije strane obvezuju na kupnju ili prodaju određene količine imovine (u ovom slučaju kriptovalute) po unaprijed dogovorenoj cijeni na određeni datum u budućnosti. Ovi ugovori omogućuju:
- Spekulaciju: Trgovci mogu profitirati na porastu ili padu cijene kriptovaluta.
- Hedging: Investitori koriste futures kako bi zaštitili postojeće pozicije od nepovoljnih kretanja cijena.
Na primjer, trgovac može sklopiti terminski ugovor za Bitcoin po cijeni od 50.000 USD, uz dogovor o isporuci nakon tri mjeseca. Ako cijena Bitcoina poraste na 60.000 USD, trgovac ostvaruje profit. Ako cijena padne na 40.000 USD, bilježi gubitak.
Prednosti trgovanja terminskim ugovorima za kriptovalute
- Poluga: Futures omogućuju trgovcima da kontroliraju velike pozicije uz relativno mali kapital. Međutim, trgovanje s polugom povećava i potencijalne gubitke.
- Likvidnost: Veće platforme za trgovanje terminskim ugovorima pružaju visoku likvidnost, što olakšava ulazak i izlazak iz pozicija.
- Špekulacija na oba smjera: Trgovci mogu ostvariti dobit čak i kada cijene kriptovaluta padaju, koristeći “short” (kratke) pozicije.
- Hedging: Terminski ugovori omogućuju ulagačima da zaštite vrijednost svog portfelja od negativnih kretanja cijena.
Rizici povezani s terminskim ugovorima za kriptovalute
Iako futures nude značajne prilike, trgovci moraju biti svjesni rizika:
- Volatilnost: Kriptovalute su poznate po ekstremnim oscilacijama cijena, što može dovesti do velikih gubitaka.
- Poluga: Iako povećava potencijalnu dobit, poluga također povećava rizik od gubitaka koji mogu premašiti početni ulog.
- Margin pozivi: Ako se tržište kreće protiv trgovca, platforma može zahtijevati dodatna sredstva za održavanje pozicije.
- Tehnički rizici: Problemi poput neispravnih platformi, kašnjenja ili cyber napada mogu utjecati na rezultate trgovanja.
Kako funkcionira trgovanje terminskim ugovorima?
- Odabir tržišta i burze: Trgovci mogu odabrati specijalizirane burze poput Binance Futures, CME Group, BitMEX ili druge platforme koje nude terminske ugovore za kriptovalute.
- Otvaranje pozicije: Trgovac odlučuje hoće li zauzeti dugu poziciju (kladiti se na rast cijene) ili kratku poziciju (kladiti se na pad cijene).
- Margin: Prilikom otvaranja pozicije, trgovac deponira određeni iznos kao kolateral.
- Praćenje ugovora: Trgovci moraju kontinuirano pratiti tržište kako bi osigurali da mogu podnijeti potencijalne gubitke ili ostvariti profit zatvaranjem pozicije prije isteka roka ugovora.
Vrste terminskih ugovora
- Cash-Settled Futures: Ovi ugovori ne zahtijevaju isporuku fizičke imovine (kriptovalute). Umjesto toga, transakcije se zaključuju u gotovini.
- Physically-Settled Futures: Kod ovih ugovora dolazi do stvarne isporuke kriptovalute na kraju ugovora.
Strategije za trgovanje terminskim ugovorima
- Hedging portfelja: Investitori s dugoročnim vlasništvom mogu koristiti terminske ugovore za zaštitu od pada cijena.
- Swing trgovanje: Iskusni trgovci koriste futures za profitiranje od srednjoročnih kretanja cijena.
- Arbitraža: Iskorištavanje razlika u cijenama između spot tržišta i futures tržišta.
Zaključak
Terminski ugovori za kriptovalute donose fleksibilnost i mogućnosti za profitiranje u oba smjera tržišta, no nose i značajne rizike zbog volatilnosti i poluge. Ključno je razumjeti tržište, koristiti strategije za upravljanje rizikom i pažljivo birati platforme za trgovanje kako bi se maksimalno iskoristile prednosti ovog financijskog instrumenta.
CFD-ovi na kriptovalute pružaju fleksibilnost i alate koji omogućuju zaradu na rastu i padu cijena, dok istovremeno nude alate za upravljanje rizikom poput stop-loss naloga. Poluga povećava potencijalne profite, ali zahtijeva disciplinirano upravljanje rizikom.
S druge strane, futures ugovori omogućuju sličnu razinu fleksibilnosti uz dodatnu prednost transparentnog trgovanja na velikim burzama poput CME-a i Binancea. Bez obzira na odabrani instrument, ključ uspjeha leži u pažljivoj analizi tržišta i pridržavanju jasno definiranog plana.
Trgovanje kriptovalutama i odabir stila trgovanja
Trgovanje kriptovalutama uključuje različite stilove i strategije prilagođene vremenskom okviru, preferencijama i razini rizika trgovca. Dva najčešća pristupa su Swing trading i Position trading, a oba imaju svoje prednosti, izazove i specifične zahtjeve.
Swing trading kriptovalutama
Swing trgovanje je stil koji cilja kratkoročne do srednjoročne prilike na tržištu. Cilj je iskoristiti oscilacije cijena u razdoblju od nekoliko dana do nekoliko tjedana, ovisno o trendovima i volatilnosti tržišta.
Osnovne značajke swing trgovanja:
- Ciljana zarada: Trgovci nastoje ostvariti profit od 4 % do 30 % po trgovini, ovisno o uvjetima na tržištu i samoj vrsti kriptovalute.
- Vremenski okviri:
- Koriste se dnevni, četverosatni ili jednosatni grafikoni, često u kombinaciji.
- Odluka o vremenskom okviru ovisi o analizi trenutne situacije.
- Tehnička analiza:
- Ključni alat za identifikaciju prilika.
- U nekim slučajevima kombinira se s fundamentalnom analizom kako bi se dobila šira slika o sentimentu tržišta.
- Trajanje trgovine: Pojedinačna trgovina može trajati nekoliko dana ili tjedana, ovisno o dinamici cijene.
Prednosti swing trgovanja:
- Omogućuje fleksibilno upravljanje vremenom; trgovci ne moraju biti stalno uz tržište.
- Prikladno za one koji žele uravnotežiti aktivno trgovanje i druge obveze.
Na što obratiti pažnju?
- Tržišni sentiment igra ključnu ulogu u procjeni potencijalnih prilika.
- Dobro razumijevanje tehničkih indikatora, poput podrške, otpora i uzoraka na grafikonu, presudno je za uspjeh.
Više informacija možete pronaći na našoj podstranici SWING TRADING, gdje je detaljno objašnjena ova strategija.
Position trading kriptovalutama
Pozicijsko trgovanje je dugoročniji pristup u kojem trgovci ignoriraju kratkoročne oscilacije cijena i fokusiraju se na ukupni rast ili pad u dužem vremenskom razdoblju.
Osnovne značajke pozicijskog trgovanja:
- Ciljana zarada:
- Trgovci teže ostvariti dobit od 20 % do 100 % i više po trgovini.
- Prinosi ovise o odabranoj kriptovaluti i tržišnim uvjetima.
- Vremenski okviri:
- Koriste se mjesečni, tjedni i dnevni grafikoni, s fokusom na tjedne za dugoročne trendove.
- Dnevni grafikoni koriste se za precizno određivanje ulaznih točaka.
- Trajanje trgovine: Pojedinačna pozicija može se držati mjesecima ili čak godinama.
- Analitički pristup:
- Tehnička analiza za identifikaciju trendova.
- Fundamentalna analiza koristi se za procjenu dugoročnih potencijala određene kriptovalute.
Prednosti pozicijskog trgovanja:
- Niži rizik u usporedbi sa swing trgovanjem zbog duljeg vremenskog horizonta i smanjenog utjecaja kratkoročnih fluktuacija.
- Idealno za trgovce koji ne žele svakodnevno pratiti tržište.
Na što obratiti pažnju?
- Važno je identificirati jake dugoročne trendove.
- Strpljenje i otpornost na kratkoročne gubitke ključni su za uspjeh u ovoj strategiji.
Više informacija možete pronaći na našoj podstranici POSITION TRADING, gdje se detaljno objašnjavaju sve značajke ove vrste trgovanja.
Zaključak
Odabir stila trgovanja ovisi o vremenskim preferencijama, razini znanja i toleranciji na rizik. Swing trading odgovara onima koji traže srednjoročne prilike uz umjerenu aktivnost, dok je pozicijsko trgovanje prikladno za dugoročne investitore koji žele kapitalizirati na velikim trendovima.
Obje strategije zahtijevaju dubinsku analizu tržišta, strpljenje i disciplinu kako bi se ostvarili željeni rezultati. Za detaljnije edukacije posjetite relevantne podstranice na našoj platformi.
Što je Bitcoin?
Bitcoin je decentralizirana kriptovaluta i digitalni sustav plaćanja temeljen na peer-to-peer (P2P) mreži, što znači da se transakcije obavljaju izravno između korisnika, bez potrebe za posrednicima poput banaka. Bitcoin je zamišljen kao alternativa tradicionalnim fiat valutama i može se koristiti za ulaganje ili za obavljanje transakcija s drugim valutama, proizvodima ili uslugama.
Pokrenut 2009. godine od strane anonimnog entiteta ili grupe pod pseudonimom Satoshi Nakamoto, Bitcoin je brzo stekao popularnost i danas je najpoznatija i najvrjednija kriptovaluta na svijetu. Bitcoin koristi tehnologiju blockchaina, gdje se transakcije pohranjuju u blokove, koji su povezani u lanac, čime se osigurava transparentnost i sigurnost podataka.
Bitcoinov rast od njegovih početaka bio je značajan, a njegova vrijednost i popularnost nastavili su rasti zbog njegove decentralizirane prirode i ograničene ponude. Ukupna ponuda Bitcoina je fiksna i iznosi 21 milijun Bitcoina, što dodatno povećava njegovu atraktivnost i volatilnost na tržištu.
Što je Ether?
Ether (ETH) je kriptovaluta koja se temelji na Ethereum blockchainu, koji omogućava stvaranje pametnih ugovora (smart contracts). Pametni ugovori su programi koji se automatski izvršavaju kada se ispune određeni uvjeti, što omogućuje sigurnu i decentraliziranu razmjenu vrijednosti bez potrebe za posrednicima. Ethereum blockchain je mnogo širi od samog Ether-a i koristi se kao platforma za razvoj decentraliziranih aplikacija (dApps) koje koriste njegovu tehnologiju.
Ether je glavni novčić na Ethereum mreži i koristi se za plaćanje transakcijskih naknada, kao i za pokretanje pametnih ugovora unutar mreže. Za razliku od Bitcoina, koji je uglavnom korišten kao sredstvo plaćanja i ulaganja, Ether je osmišljen kako bi omogućio razvoj i upravljanje složenijim blockchain aplikacijama, čime je postao osnova za razvoj decentraliziranih financijskih (DeFi) usluga i aplikacija.
Je li sigurno ulagati u kriptovalute?
Trgovanje kriptovalutama predstavlja novu dimenziju ulaganja i trgovanja, s velikim mogućnostima, ali i visokom razinom rizika. Jedna od glavnih prednosti kriptovaluta je njihova temeljna tehnologija – blockchain. Blockchain je decentralizirani sustav pohrane podataka koji je distribuiran na mnoge računare, što znači da je gotovo nemoguće manipulirati podacima. Svaka transakcija koja se obavi putem blockchaina bilježi se u javnoj knjizi (ledgeru), koja je dostupna svim korisnicima, čime se jamči transparentnost.
Međutim, iako je blockchain siguran i smanjuje mogućnost prijevara, tržište kriptovaluta je i dalje vrlo volatilno, a vrijednost pojedinih kriptovaluta može drastično varirati u vrlo kratkom vremenskom periodu. Pored toga, kriptovalute nisu regulirane na globalnoj razini, što znači da trgovci i investitori nisu uvijek zaštićeni od prijevara, sigurnosnih prijetnji ili promjena u zakonodavstvu koje mogu utjecati na tržište.
Također, kriptovalute imaju ograničenu ponudu, što znači da je broj novčića fiksan i jednom kada se dostigne maksimalna ponuda, nove jedinice više neće biti stvarane. Ovaj faktor, uz visoku volatilnost, može učiniti kriptovalute potencijalno profitabilnim, ali i rizičnim ulaganjem.
Zbog tih čimbenika, ulaganje u kriptovalute zahtijeva temeljito razumijevanje tržišta, tehnologije i inherentnih rizika. Korištenje sigurnosnih mjera poput pohrane na hladnim novčanicima (offline pohrana) i osiguranje zaštite privatnih ključeva može pomoći u smanjenju rizika od krađe ili gubitka kriptovaluta.
Trgovanje na reguliranim burzama u odnosu na neregulirane
Tržište kriptovaluta pruža mogućnosti za trgovanje na reguliranim i nereguliranim burzama. Svaka od tih opcija ima svoje prednosti i nedostatke, ovisno o razini sigurnosti, regulaciji i dostupnosti poluge.
Regulirane burze
Regulirane burze, poput CME-a, nude strukturu i sigurnost koja dolazi s pridržavanjem državnih zakona i propisa.
Primjer trgovanja na reguliranoj burzi:
Razmotrimo CME Group Bitcoin terminske ugovore:
- Investitor kupuje dva terminska ugovora ukupne vrijednosti od 10 bitcoina.
- Cijena jednog bitcoina iznosi 5.000 USD, što znači da je ukupna vrijednost ugovora 50.000 USD.
- Burza zahtijeva maržu od 50 %, što znači da investitor mora položiti 25.000 USD na svoj margin račun.
Važne značajke reguliranih burzi:
- Stroga pravila marže:
- Regulirane burze postavljaju minimalne zahtjeve za marginu kako bi osigurale zaštitu protiv gubitaka.
- Na primjer, CME ima osnovne zahtjeve za marginu, dok brokerske kuće poput TD Ameritrade mogu dodatno povećati marginu za vlastite klijente.
- Ograničenje poluge:
- Financijska poluga je strogo kontrolirana državnim agencijama kako bi se smanjio rizik prekomjernog zaduživanja.
- Zbog volatilnosti bitcoina, zahtjevi za marginu i ograničenja poluge obično su stroži nego kod ostalih financijskih instrumenata.
- Sigurnost i transparentnost:
- Regulirane burze podliježu nadzoru, što povećava povjerenje trgovaca.
- Manja je vjerojatnost prijevara ili sigurnosnih incidenata u usporedbi s nereguliranim tržištima.
Neregulirane burze
Neregulirane burze nude veću slobodu, ali i značajno povećavaju rizik. Primjeri uključuju platforme poput Binancea, koje su poznate po visokim razinama poluge i fleksibilnijim uvjetima trgovanja.
Karakteristike nereguliranih burzi:
- Viša poluga:
- Binance je 2019. nudio polugu do 125x, što znači da trgovac s marginom od 1.000 USD može kontrolirati poziciju vrijednu 125.000 USD.
- Od srpnja 2021., poluga je smanjena na maksimalno 20x.
- Veći rizik:
- Veća poluga povećava potencijalne profite, ali i eksponencijalno povećava mogućnost velikih gubitaka.
- Na nereguliranim burzama, volatilnost trgovanja često je veća zbog manje kontroliranih uvjeta.
- Manje sigurnosti:
- Neregulirana spot tržišta kriptovaluta izložena su prijevarama, manipulaciji tržišta i sigurnosnim povredama.
- Nedostatak nadzora znači manje zaštite za trgovce.
Zaključak
Trgovanje kriptovalutama na reguliranim burzama pruža stabilnost i sigurnost, ali može biti manje fleksibilno zbog strožih zahtjeva za marginu i polugu. S druge strane, neregulirane burze omogućuju agresivnije trgovanje uz veće rizike.
- Regulirane burze su bolje za:
- Dugoročne ulagače koji traže sigurnost.
- One koji preferiraju transparentne uvjete i pravila trgovanja.
- Neregulirane burze su bolje za:
- Iskusne trgovce s visokom tolerancijom na rizik.
- One koji žele iskoristiti visoku volatilnost tržišta.
Napomena: Trgovanje kriptovalutama zahtijeva snažnu mentalnu disciplinu i temeljito razumijevanje tržišta. Velike oscilacije cijena mogu rezultirati velikim dobicima, ali i značajnim gubicima.
Za više informacija o tome kako razviti mentalnu otpornost prilikom trgovanja, posjetite našu podstranicu o Psihologiji trgovanja.
Želite aktivno trgovati kriptovalutama na burzi?
Kriptovalute, kao što su Bitcoin, Ethereum, i druge, postale su popularne investicijske opcije zbog svoje visoke volatilnosti, potencijala za visoke povrate i decentralizirane prirode. Međutim, uspješno trgovanje kriptovalutama zahtijeva specifična znanja i vještine, jer su tržišta ovih digitalnih valuta poznata po ekstremnim fluktuacijama cijena i mogućnosti za špekulativne trgovine.
Kako uspješno trgovati kriptovalutama?
- Razumijevanje tržišta kriptovaluta: Tržište kriptovaluta vrlo je dinamično i tržišne cijene ovih valuta mogu brzo rasti ili padati zbog različitih faktora, uključujući regulatorne promjene, tržišne sentiment, vijesti i tehnologiju. Upoznavanje s osnovnim principima tržišta kriptovaluta, kao što su decentralizacija, blockchain tehnologija i različite vrste kriptovaluta, ključno je za učinkovito trgovanje.
- Tehnička analiza: Tehnička analiza koristi se za analizu cijena i volumena na tržištima kriptovaluta pomoću grafova i indikatora. Razumijevanje obrazaca u cijenama, trendova i ključnih tehničkih pokazatelja (kao što su RSI, MACD,) može vam pomoći da predvidite buduće cijene kriptovaluta i prepoznate ulazne i izlazne točke.
- Fundamentalna analiza: Ovaj pristup fokusira se na temelje kriptovalute, uključujući tehnologiju iza nje, razvoj zajednice, usvajanje na tržištu, te promjene u regulatornom okruženju. Uvid u temeljne karakteristike svake kriptovalute omogućit će bolje razumijevanje njihovih dugoročnih potencijala i rizika.
- Volatilnost tržišta: Kriptovalute su poznate po svojoj volatilnosti, što može biti prilika za trgovanje, ali također i izvor značajnih rizika. Uspješno trgovanje zahtijeva sposobnost brzog reagiranja na tržišne promjene i primjenu odgovarajućih strategija za upravljanje rizikom.
- Psihološki aspekt trgovanja: S obzirom na visoku volatilnost i brze promjene na tržištu, trgovanje kriptovalutama može izazvati stres i emocionalne reakcije. Razvijanje mentalne discipline i kontrola emocija ključno je za donošenje racionalnih odluka, bez obzira na fluktuacije tržišta.
- Razumijevanje različitih tipova trgovanja: U trgovanju kriptovalutama postoje različiti pristupi, kao što su day trading (kratkoročne trgovine), swing trading (trgovanje na temelju srednjoročnih promjena cijena) i dugoročno ulaganje. Svaka strategija ima svoje prednosti i rizike, a odabir strategije ovisi o vašim ciljevima i toleranciji na rizik.
- Upravljanje rizikom: U trgovini kriptovalutama važno je koristiti strategije upravljanja rizikom, kao što su postavljanje stop-loss naloga, korištenje odgovarajuće veličine pozicije i diversifikacija portfelja. Ove tehnike pomažu u smanjenju potencijalnih gubitaka i zaštiti kapitala.
Napredni program za uspješno trgovanje kriptovalutama
Ako želite naučiti kako uspješno trgovati kriptovalutama na burzi, naš napredni program dizajniran je za:
- Povećanje potencijala zarade: Učite kako identificirati prilike za trgovanje na osnovu tehničke i fundamentalne analize, povećavajući šanse za profit.
- Razvijanje naprednih strategija: Naučit ćete sofisticirane tehnike trgovanja, uključujući korištenje poluge, praćenje tržišnih pokazatelja i prilagodbu strategija na temelju tržišnih uvjeta.
- Razumijevanje tržišne psihologije: Program vam pomaže u razvoju emocionalne stabilnosti i samodiscipline potrebne za racionalno trgovanje u tržišnim uvjetima koji mogu biti vrlo uzbudljivi i nepredvidivi.
- Praktična primjena: Kroz konkretne primjere i simulacije, naučit ćete kako implementirati naučene vještine u stvarnim tržišnim uvjetima.
Bilo da ste početnik koji želi naučiti osnove trgovanja kriptovalutama, ili već iskusan trgovac koji želi unaprijediti svoje vještine i zaradu, naš napredni tečaj će vas opremiti potrebnim znanjima i alatima za uspješno trgovanje na tržištu kriptovaluta.
Kontaktirajte nas
Za više informacija o mentorstvu ili tečajevima, slobodno nas kontaktirajte. Otvoreni smo za sva vaša pitanja i rado ćemo vam pomoći na vašem trgovačkom putu.